Metodo e fonti
Metodo e fonti normative per la compliance
Le fonti normative per la compliance sono i testi ufficiali da cui dipende ogni valutazione della funzione: leggi e decreti, regolamenti europei, disposizioni di vigilanza, istruzioni della UIF, documenti delle autorità europee. In questa pagina trovi quelle che un compliance officer deve poter verificare, il metodo che consigliamo per controllare una risposta dell'AI e i limiti da tenere presenti.
Fonti normative per la compliance: cosa deve poter verificare un compliance officer
Ogni affermazione normativa usata in un parere, in una matrice dei gap o in una relazione agli organi deve risalire a una di queste fonti, nel testo vigente: leggi e decreti, regolamenti europei, Disposizioni di Banca d'Italia, istruzioni UIF.
- Normattiva per la legislazione italiana consolidata, per esempio il d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 sull'antiriciclaggio.
- EUR-Lex per regolamenti e direttive dell'Unione nella versione pubblicata in Gazzetta ufficiale, come il Regolamento (UE) 2024/1624 sull'antiriciclaggio.
- Banca d'Italia per le disposizioni di vigilanza: la Circolare 285 di Banca d'Italia per le banche e l'archivio delle norme antiriciclaggio di Banca d'Italia, con testi integrali e aggiornamenti.
- UIF (Banca d'Italia) per istruzioni, indicatori di anomalia e comunicazioni: la sezione normativa antiriciclaggio della UIF raccoglie il quadro di riferimento.
- AMLA per lo stato dei lavori della nuova autorità europea: le FAQ ufficiali dell'AMLA indicano calendario e ruolo.
- CONSOB, IVASS e autorità europee di vigilanza per regolamenti, orientamenti e documenti di consultazione del proprio settore.
Fonti normative antiriciclaggio: da dove partire
Per le fonti ufficiali antiriciclaggio parti sempre dal testo: decreto, Disposizioni di Banca d'Italia e istruzioni della UIF. Le sintesi, comprese quelle dell'AI, vengono dopo.
Verifica delle fonti AI: come controllare le fonti normative per la compliance
Il nostro metodo editoriale, e quello che suggeriamo per la verifica delle fonti AI, è lo stesso che si usa per il lavoro di un collega junior:
- Apri la fonte citata. Ogni risposta di Next-OS indica i testi su cui si basa: controlla che il passaggio esista e dica ciò che la risposta riassume.
- Controlla la versione. Verifica che il testo sia quello vigente alla data che ti interessa; per le norme modificate usa il confronto tra versioni.
- Separa entrata in vigore e applicazione. Regolamenti europei e disposizioni di vigilanza hanno spesso date diverse e regimi transitori.
- Risali la gerarchia. Una disposizione di vigilanza attua una norma primaria: leggi entrambe quando la questione è dubbia.
- Documenta. Conserva nel workspace domanda, risposta e fonti consultate: è la traccia che mostrerai all'audit o all'autorità.
Fonti normative per la compliance: i limiti da tenere presenti
Next-OS non fornisce consulenza legale e non decide al posto della funzione. Non è un sistema di monitoraggio delle transazioni, né una banca dati di screening nominativo, né uno strumento di invio delle segnalazioni alla UIF o di tenuta del registro DORA. Le valutazioni di rischio, i pareri, le segnalazioni e la firma dei documenti restano in capo alle persone indicate dalla normativa e dalla policy interna. Le guide di questo sito sono informative e aggiornate a ottobre 2026: prima di applicarle a un caso concreto verifica sempre il testo vigente.
Come funziona Next-OS
Next-OS è il sistema operativo AI di Aptus.AI per chi lavora con il diritto. Monitora ogni giorno oltre 200 autorità nazionali e internazionali in più di 7 paesi e trasforma il testo giuridico in dato strutturato, consolidato e aggiornato.
Testo giuridico leggibile dall'AI
I documenti normativi vengono convertiti in un formato proprietario machine-readable. La metodologia è coperta da brevetti rilasciati in Italia (2023), in Europa (2024) e negli Stati Uniti (2025). Il formato dà al modello, oltre al testo, anche elementi non testuali utili al contesto, come la struttura dell'atto.
Risposte costruite sulle fonti
Le risposte nascono con la metodologia RAG (Retrieval-Augmented Generation): prima il sistema recupera i documenti pertinenti, poi genera la risposta e cita le fonti, che puoi aprire con un clic. L'analisi tiene conto della gerarchia delle norme. Per un atto modificato più volte puoi confrontare le versioni, con le modifiche evidenziate, e consultare la versione consolidata.
Cosa Next-OS non fa
Next-OS non fornisce consulenza legale e non sostituisce il giudizio del professionista. È uno strumento per chi lavora con le norme, non è pensato per utenti privati. Ogni risposta va letta, verificata sulle fonti citate e adattata al caso concreto.
Sicurezza e trattamento dei dati
Aptus.AI è certificata ISO/IEC 27001:2022. I dati dei clienti non vengono usati per addestrare i modelli: non c'è apprendimento continuo sulle interazioni degli utenti. I dati sono protetti con crittografia avanzata e risiedono su infrastruttura cloud europea, con server in Irlanda.
Secondo la valutazione di Aptus.AI, Next-OS non è un sistema di AI per finalità generali e non rientra tra i sistemi ad alto rischio del Regolamento (UE) 2024/1689 (AI Act). Per i clienti soggetti a DORA gli accordi contrattuali si allineano ai requisiti per i fornitori ICT terzi, anche con un addendum dove serve.
Chi pubblica questo sito
AI Antiriciclaggio è un sito di Aptus.AI, azienda italiana legaltech con sede a Pisa (Via dell'Argine 1, 56122) e a Milano (Via Porro Lambertenghi 7, 20159). I contenuti sono curati dal team legale di Aptus.AI e aggiornati quando cambiano le norme citate. Ultimo aggiornamento: 21 ottobre 2026.
Per saperne di più sull'azienda visita il sito di Aptus.AI.
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